Chuyên gia Dragon Capital gợi mở cách nhận định thị trường, hiểu rõ bản chất của chứng khoán, giúp nhà đầu tư tự tin với những dòng lệnh đầu tiên.
Ngọc Minh, 30 tuổi, nhân viên IT tại Hà Nội, bắt đầu hành trình đầu tư chứng khoán cách đây 6 tháng. Quyết định này không đến từ sự bốc đồng, mà từ những trăn trở về cách tối ưu hóa khoản tiền nhàn rỗi. “Để hiện thực hóa kế hoạch tự do tài chính trước năm 45 tuổi, tôi phải tìm cách để dòng tiền làm việc hiệu quả hơn”, Minh chia sẻ.
Tuy nhiên, khi đối diện với thị trường đầy biến động, Minh nhanh chóng nhận ra rằng sự tự tin ban đầu của mình không đủ để đối mặt với các thách thức thực tế. “Mỗi lần cổ phiếu giảm giá, tôi đều hoảng loạn, liên tục kiểm tra tài khoản. Cảm giác như mình đã chọn sai đường”, Minh kể lại.
Minh hoạt các yếu tố quyết định sự thành công của đầu tư. Ảnh: DC
Theo các chuyên gia chứng khoán, Minh nằm trong số nhà đầu tư theo đuổi chiến lược “market timing”, tức dự đoán diễn biến của thị trường và dựa vào đó để mua hoặc bán theo từng thời điểm tương ứng. Việc tối ưu lợi nhuận qua mua – bán liên tục, theo dòng trồi sụt của thị trường để kiếm lời là điều phổ biến nhưng hiệu quả không cao.
“Nhiều nhà đầu tư trẻ thua lỗ vì tâm lý FOMO và thiếu kiến thức. Việc nắm rõ quy định pháp luật và các phương pháp quản lý rủi ro là điều kiện tiên quyết khi gia nhập thị trường”, ông Bùi Đình Hòa từ Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước nhận định.
Còn theo chuyên gia từ Dragon Capital, một trong những nỗi sợ lớn nhất của nhà đầu tư mới (F0) là sự thiếu kiến thức, đặc biệt với những người vừa bước chân vào thị trường chứng khoán. Để khắc phục, nhiều nhà đầu tư mới có thể bắt đầu bằng việc trang bị kiến thức cơ bản qua các kênh thông tin chính thức, như hội thảo “Tự tin đầu tư – tối ưu cơ hội” do Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước phối hợp Dragon Capital thực hiện hoặc các podcast chuyên môn.
Hội thảo “Tự tin đầu tư – tối ưu cơ hội” thu hút hơn 150 nhà đầu tư. Ảnh: DC
Tại sự kiện, các chuyên gia nêu tầm quan trọng của việc hiểu đúng về đầu tư và tư duy cần thiết khi tham gia vào các hoạt động của thị trường. “Có nhiều quan niệm sai lầm phổ biến, bao gồm việc kỳ vọng đầu tư sẽ mang lại lợi nhuận ngay lập tức hoặc hy vọng thu được lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn”, ông Bùi Tấn Trà, Phó giám đốc kinh doanh kênh phân phối đối tác Dragon Capital, chia sẻ kinh nghiệm khi từng tiếp xúc với nhiều nhà đầu tư trẻ.
Đồng quan điểm, bà Lương Thị Mỹ Hạnh, Giám đốc quản lý tài sản khối trong nước Dragon Capital, khẳng định vai trò không thể thiếu của phân bổ tài sản trong đầu tư. Chiến lược này giúp đa dạng hóa danh mục, giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động và tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn. Các nhà đầu tư lão luyện thường áp dụng phương pháp này để duy trì sự cân bằng, giúp họ tự tin bám sát kế hoạch đầu tư ngay cả khi thị trường có những biến động mạnh.
Phân bổ tài sản hiệu quả không chỉ là một công cụ tài chính mà còn là một giải pháp tâm lý, giúp nhà đầu tư giảm thiểu căng thẳng và tập trung vào mục tiêu tài chính dài hạn. Đặc biệt trong năm 2025, với những biến động khó lường của kinh tế toàn cầu, việc xây dựng một danh mục đầu tư được phân bổ hợp lý rất quan trọng.
Bà Hạnh đưa ra một cách so sánh thú vị: phân bổ tài sản như xây dựng một “khẩu phần dinh dưỡng”, cân bằng cho danh mục đầu tư. Cũng như cơ thể cần đủ chất xơ, protein và tinh bột để khỏe mạnh, danh mục đầu tư cũng cần sự kết hợp hài hòa giữa các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hay tiền mặt. Việc phân bổ tài sản không chỉ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro khi “đặt trứng vào nhiều giỏ” mà còn giúp tối đa hóa lợi nhuận.
Bà Lương Thị Mỹ Hạnh, Giám đốc quản lý tài sản khối trong nước Dragon Capital chia sẻ về phương pháp phân bổ tài sản. Ảnh: DC
Bên cạnh đó, câu chuyện bị mất tiền bởi lừa đảo là không hiếm, đặc biệt với những người trẻ, chưa có nhiều kinh nghiệm trong chọn lựa kênh đầu tư. Các chuyên gia tại hội thảo nhấn mạnh việc chọn đơn vị quản lý quỹ uy tín và lâu năm để bảo vệ tài sản và hạn chế rủi ro. Đơn cử như Dragon Capital, với hơn 30 năm kinh nghiệm tại Việt Nam, cung cấp các dịch vụ minh bạch, được cấp phép và giám sát bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC).
Hội thảo “Tự tin đầu tư – Tối ưu cơ hội” góp phần chia sẻ kiến thức tài chính đến người trẻ, chủ yếu là nhà đầu tư mới. Người tham gia hội thảo hiểu thêm về kênh đầu tư chứng chỉ quỹ – một trong những phương thức được yêu thích nhất hiện nay. Chứng chỉ quỹ có lợi thế khi sở hữu danh mục đa dạng, được quản lý bởi các chuyên gia, dễ dàng tham gia và tạo dựng thói quen tích lũy định kỳ.
Thái Anh